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【一】:2016基金从业资格考试试题及答案汇总
2016基金从业资格考试试题及答案汇总
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46.当基金份额持有人的利益与基金管理公司、基金托管人的利益发生冲突时，投资管理人员应当坚持( )。
A.基金份额持有人利益优先的原则
B.基金托管银行利益优先的原则
C.基金管理公司、基金托管银行、基金份额持有人利益兼顾原则
D.基金管理公司利益优先的原则
【答案】A
【解析】运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交易的，应当遵循基金份额持有人利益优先的原则，防范利益冲突，符合中国证监会的规定，并履行信息披露义务。
【考点】合规管理的主要内容
47.债券基金通过分散投资可以有效避免单一债券可能面临的较高的( )。
A.利率风险
B.信用风险
C.购买力风险
D.政策风险
【答案】B
【解析】债券的价格与市场利率变动密切相关，且呈反方向变动。如果债券发行人不能按时支付利息或偿还本金，该债券就面临很高的信用风险。
投资者为弥补低等级信用债券可能面临的较高信用风险，往往会要求较高的收益补偿。一些债券评级机构会对债券的信用进行评级。如果某债券的信用等级下降，将会导致该债券的价格下跌，持有这种债券的基金的资产净值也会随之下降。
【考点】特殊基金品种的信息披露
48.世界上最早的开放式证券投资基金是( )。
A.1943年英国的海外政府信托契约
B.1924年美国的马萨诸塞投资信托基金
C.1873年苏格兰的美国投资信托
D.1868年英国的海外及殖民地政府信托基金
【答案】B
【解析】投资基金真正的大发展却是在美国。1924年由200多名哈佛大学教授出资5万美元在波士顿成立的“马萨诸塞投资信托基金”(Massachusetts Investment Trust)被公认为美国开放式公司型共同基金的鼻祖。
【考点】证券投资基金的起源与发展
49.基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到( )人以上。
A.100
B.150
C.200
D.300
【答案】C
【解析】基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上。
【考点】基金的募集与认购
50.基金托管人主要负责办理的信息披露事项包括( )。
A.净值披露
B.上市交易
C.代理清算交割
D.基金募集
【答案】C
【解析】基金托管人的信息披露义务主要是办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项，具体涉及基金资产保管、代理清算交割、会计核算、净值复核、投资运作监督等环节。
【考点】基金主要当事人的信息披露义务
51.ETF有( )的规定，只有资金达到一定规模的投资者才能参与ETF一级市场的实物申购、赎回。
A.最大申购、最大赎回
B.最大申购、最小赎回
C.最小申购、赎回份额
D.最大申购、赎回份额
【答案】C
【解析】ETF具有下列三大特点：
①被动操作的指数基金;
②独特的实物申购、赎回机制，ETF有“最小申购、赎回份额”的规定，只有资金达到一定规模的投资者才能参与ETF一级市场的实物申购、赎回;
③实行一级市场与二级市场并存的交易制度。
【考点】基金的交易、申购和赎回
52.《证券投资基金销售管理办法》规定，( )可以办理其募集的基金产品的销售业务。
A.监管机构
B.基金托管人
C.基金管理人
D.证券登记结算公司
【答案】C
【解析】为了规范公开募集证券投资基金的销售活动，促进证券投资基金市场健康发展，2013年 6 月，中国证监会修订了《证券投资基金销售管理办法》。其中规定：基金管理人可以办理其募集的基金产品的销售业务。
【考点】基金销售机构
53.制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存。上述内容属于( )的主要管理措施。
A.投资合规性风险
B.销售合规性风险
C.信息披露合规性风险
D.反洗钱合规性风险
【答案】D
【解析】反洗钱合规性风险管理措施主要包括：
①建立风险导向的反洗钱防控体系，合理配置资源。
【二】:基金从业考试大纲(2016年度)
基金从业资格全国统一考试大纲
——基金法律法规、职业道德与业务规范（2016年度）
一、总体目标
基金从业人员应遵循《证券投资基金法》、国务院证券监督管理机构以及基金行业协会出台的各类法律法规、自律规则和职业道德，并掌握基本业务规范。为提升基金从业人员合规合法意识，提高职业道德与执业规范水平，特设《基金法律法规、职业道德与业务规范》科目。
二、能力等级
能力等级是对考生专业知识掌握程度的最低要求，分为三个级别：
（一）掌握：考生须在考试和实际工作中理解并熟练运用的内容。
（二）理解：考生须对该考点的概念、理念、原则、意义、应用范围等有清晰的认识。
（三）了解：作为泛读内容，考生对其有一个基础的认识。
三、考试内容与能力要求
考生应当根据本科目考试内容与能力等级的要求，在工作中掌握或运用下列相关的法律法规、职业道德标准和业务规范，坚守职业价值观、遵循职业道德、坚持职业态度。
1
2
3
4
5
【三】:2016年基金从业资格考试全年报名时间表
2016年基金从业资格考试全年报名时间表
上述基金从业资格考试计划可能根据实际情况进行调整，具体报名时间、考试时间和考试地点以当期考试公告为准，考生可通过中国基金业协会网站从业人员管理栏目考试平台查阅考试信息。
【四】:2016基金从业资格考试试题汇总
2016基金从业资格考试试题汇总
基金从业资格考试真题、模拟题尽收其中，千名业界权威名师精心解析，精细化试题分析、完美解析一网打尽！在线做题就选针题库：
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90.基金职业道德教育的途径不包括( )。
A.岗前职业道德教育
B.岗位职业道德教育
C.后续职业道德教育
D.基金业协会的自律
【答案】C
【解析】基金职业道德教育的途径包括岗前职业道德教育、岗位职业道德教育、基金业协会的自律、树立基金职业道德典型、社会各界持续监督。
【考点】合规管理概述
91.( )对公司的合规管理承担最终责任。
A.督察长
B.合规与风险控制部
C.合规与风险管理委员会
D.董事会
【答案】Dwww.fz173.com_2016基金从业资格考试条件。
【解析】董事会对公司的合规管理承担最终责任，履行相应的合规职责。
【考点】合规管理机构设置
92.随着社会经济基础的变化，属于意识形态的道德也会发生相应变化。这是道德( )的特征。
A.约束性
B.时代性
C.继承性
D.具体性
【答案】C
【解析】随着社会经济基础的变化，属于意识形态的道德也会发生相应变化，因此，没有永恒不变的道德，道德总是随着社会经济的发展而不断地改变着。
影响道德形成和发展的因素很多，除了社会经济基础，文化传统、民族习俗、宗教信仰、社会伦理乃至国家政治等因素对于道德的形成都会产生影响，是非、善恶、美丑、正邪等道德评价标准，也会不同程度地反映各种影响因素的内在要求。www.fz173.com_2016基金从业资格考试条件。
【考点】道德与职业道德
93.在渠道策略方面，我国基金销售的渠道以( )为主。www.fz173.com_2016基金从业资格考试条件。
A.基金公司直销
B.独立第三方销售公司
C.银行和券商代销
D.互联网金融渠道
【答案】C
【解析】在渠道策略方面，虽然基金公司直销和独立基金销售公司的销售额占比在上升，但我国基金销售的渠道还是较为单一，以银行和券商代销为主。
【考点】基金销售机构的销售理论、方式与策略
94.召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前( )日公告基金份额持有人大会召开时间、会议形式等事项。
A.10
B.15
C.30
D.60
【答案】C
【解析】依据《证券投资基金法》的规定，基金份额持有人大会可以采取现场方式召开，也可以采取通信等方式召开。每一基金份额具有一票表决权，基金份额持有人可以委托代理人出席基金份额持有人大会并行使表决权。
基金份额持有人大会应当有代表 1/2 以上基金份额的持有人参加，方可召开。参加基金份额持有人大会的持有人的基金份额低于前款规定比例的，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代表 1/3 以上基金份额的持有人参加，方可召开。
【考点】基金信息披露概述
95.金融市场是资金融通市场，是指资金供应者和资金需求者双方通过信用工具进行交易而融通资金的市场。
( )是金融市场上主要的资金供应者。
A.政府
B.中央银行
C.金融机构
D.居民
【答案】D
【解析】金融市场的参与者主要包括政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民。居民是金融市场上主要的资金供给者。居民投资者是金融市场供求均衡的重要力量。
【考点】金融市场与资产管理行业
96.金融市场是资金融通市场，是指资金供应者和资金需求者双方通过信用工具进行交易而融通资金的市场。
票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等是金融市场按照( )分类的。
A.交易工具的期限
B.交割期限
C.市场性质
D.交易标的物
【答案】D
【解析】金融市场按照交易标的物可分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等;按交割期限可分为现货市场和期货市场;按照交易工具的期限可分为货币市场和资本市场。
【考点】金融市场与资产管理行业
97.金融市场是资金融通市场，是指资金供应者和资金需求者双方通过信用工具进行交易而融通资金的市场。
广义的资本市场包括两大部分，一是银行中长期存贷款市场;二是( )。
A.金融市场
B.股票市场
C.有价证券市场
D.债券市场
【答案】C
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